翼龙贷论坛

标题: 分享一个EXCEL做的债权计算工具 [打印本页]

作者: Adedim 时间: 2015-4-2 03:23
标题: 分享一个EXCEL做的债权计算工具
如题，供有需要的人使用，使用的是Office Excel 2003 版本制作的，如使用的是Office 2007及以上版本请自行安装兼容包。
另外，为防止误操作，部分单元格锁定，工作表保护密码：noEdit 使用该密码可解除保护。会用Excel的都知道操作吧？
说明，本工具只含有四则运算以及一个获取当前系统日期的Excel自带的TODAY()函数，无其它任何宏。
工具附图（与本人帖子http://bbs.eloancn.com/forum.php?mod=viewthread&tid=1372中的附图计算结果有差别是因为债权时间相差了一天）

tool.PNG (151.1 KB, 下载次数: 38)

债权计算 .rar

2.6 KB, 下载次数: 600

作者: Adedim 时间: 2015-4-2 03:31
有下载的，默默回个帖哈。

如使用有什么建议可消息我。

作者: sum 时间: 2015-4-2 04:14
刚才看了下，基本上挺好的，有2个功能。但我觉得也有些地方稍有不足:
1.填写内容有些多，“剩余期限”，“待收本息”格可以自动计算，因此可用公式计算后锁定。
2.第一栏算出来的是实际利率，最好换算成名义利率，以便比较。即I3单元格改为 ”=((H3*365)/(G3*F3))*100/0.95“
3.增加个一口价的计算功能，具体可复制功能1，将竞拍价改为”A3“。此功为的是便于大家更快捷的使用，当然也可不加，不过要多填一格子。
4.为了填写方便，将日期分成2个单元格，“月”和“日”。填写时，只输入两个数字就可以，明年的可在 “月”数上“+12”

功能2我还没看，不好意思。

作者: 在路上 时间: 2015-4-2 06:15
大家都是神啊，佩服

作者: 天涯无情人 时间: 2015-4-2 07:42
赞一个飘过

作者: 13986066598 时间: 2015-4-2 07:59
走过路过别错过

作者: qinghe 时间: 2015-4-2 08:29
我一直稀里糊涂的

作者: dyspnea 时间: 2015-4-2 08:38
我稀饭～

作者: hycwx 时间: 2015-4-2 09:58
很不错啊，收藏了，谢谢！

作者: Adedim 时间: 2015-4-2 14:46

sum 发表于 2015-4-2 04:14
刚才看了下，基本上挺好的，有2个功能。但我觉得也有些地方稍有不足:
1.填写内容有些多，“剩余期限”，“ ...

1.“剩余期限（月）”与“待收本息（元）”，这两个必须给定一个，最好的是手动输入“剩余期限（月）”，让“待收本息（元）”自动计算，不过考虑到，这些都是债权的数据信息，每个债权都有列出，所以没有采用计算的方式，如有需要可将B3用公式=A3+A3*((C3/100)*D3/12) 计算。
2.一开始是做了2个收益率的，一个以剩余期限（月）计算的，一个以债权期限（天）计算，后来感觉第一个没多少实际意义，因为主要还是要看实际真实的年化利率，有需要的可自行添加修改。
3.一口价，实际上可以计算的，把一口价的数据输入到‘竞拍价“单元格就是了。反正是计算年化收益。
4.当时考虑过输入方便的问题，后来由于”债权期限（天）“是由函数参与计算的，所以采用的完整的日期格式。
感谢交流，有动手能力的可自行修改，添加功能。这里只是抛砖引玉罢了。

作者: Adedim 时间: 2015-4-2 14:49

sum 发表于 2015-4-2 04:14
刚才看了下，基本上挺好的，有2个功能。但我觉得也有些地方稍有不足:
1.填写内容有些多，“剩余期限”，“ ...

另外，也许你没有注意到，本工具”实际收益“一栏的数据在计算之前已经考虑到5%的管理费的，也就是说该栏的数据是扣除管理费后的实际收益。所以，你那第2点的公式有误。

作者: sum 时间: 2015-4-2 16:45

Adedim 发表于 2015-4-2 14:46
1.“剩余期限（月）”与“待收本息（元）”，这两个必须给定一个，最好的是手动输入“剩余期限（月）”， ...

我觉得你并没有完全理解我说的话。
1.“剩余期限”可用if判定语句做，根据现在的“月A1”“日B1”和到期的“月A2”“日B2”四个数值，即=if(B2>B1,A2-A1+1,A2-A1)
“待收利息”可不列出，直接带入公式，并不复杂，手动输入比较麻烦，且有可能输错
2.我指的就是年化。所谓“名义利率”是指标上注明的，如实际年化19%的，名义上是20%。手动输入的C3，也是名义利率。将I3换算成名义利率，与前面照应，便于与一般的标进行比较，在做投标决策时较容易分析。
3.一口价可做功能1相似的，也可以用更简洁的方法做。采用标期总天数，剩余总天数，标名义利率，3个数字可做。
4.DATE()函数返回的今天日期，也可根据输入到期月日生成到期日期，再根据DATEDIF函数计算差额日期

作者: sum 时间: 2015-4-2 16:50

Adedim 发表于 2015-4-2 14:49
另外，也许你没有注意到，本工具”实际收益“一栏的数据在计算之前已经考虑到5%的管理费的，也就是说该栏 ...

你再仔细看下我的公式，其实公式前半部分与你相同，只不过用后面单元格代替了，以使其更加简化，后面考虑到利息费，所以除以0.95。换算成名义利率是与前面手工输入的20%相对应，即便于与原标想对应，在比较时有一个共同的标准。否则既有名义的，又有实际的，不是很方便。

作者: 璐璐 时间: 2015-4-2 17:18

sum 发表于 2015-4-2 04:14
刚才看了下，基本上挺好的，有2个功能。但我觉得也有些地方稍有不足:
1.填写内容有些多，“剩余期限”，“ ...

Adedim，先别急，我觉得你还没领悟透，sum说的很对。

作者: 喵大仙带你菲 时间: 2015-4-2 17:38
人才呀都是

作者: Adedim 时间: 2015-4-2 17:55

sum 发表于 2015-4-2 16:50
你再仔细看下我的公式，其实公式前半部分与你相同，只不过用后面单元格代替了，以使其更加简化，后面考虑 ...

你说：2.第一栏算出来的是实际利率，最好换算成名义利率，以便比较。即I3单元格改为 ”=((H3*365)/(G3*F3))*100/0.95“

我已经说了，H3在计算的时候就是已经除去管理费了，你I3=((H3*365)/(G3*F3))*100/0.95 这样I3的结果是不准确的，如果要结果准确必须这样写I3=((H3*365)/(G3*F3))*100
你自己去试试就知道了。

作者: sum 时间: 2015-4-2 18:03

Adedim 发表于 2015-4-2 17:55
你说：2.第一栏算出来的是实际利率，最好换算成名义利率，以便比较。即I3单元格改为 ”=((H3*365)/(G3*F3 ...

你还是没认真看我的话，不重复了。

作者: sum 时间: 2015-4-2 18:07

璐璐发表于 2015-4-2 17:18
Adedim，先别急，我觉得你还没领悟透，sum说的很对。

其实算一口价可以用心算。

作者: 璐璐 时间: 2015-4-2 18:10

Adedim 发表于 2015-4-2 17:55
你说：2.第一栏算出来的是实际利率，最好换算成名义利率，以便比较。即I3单元格改为 ”=((H3*365)/(G3*F3 ...

你还没想明白啊，sum说的是在一个基准上比较。前面输入20是标上面写的，后面算出来的最好也是按这个标准，都是没有扣除管理费的利率。

作者: Adedim 时间: 2015-4-2 18:16
收益(H3)=代收本息（B3）-竞拍价（G3）这是不考虑管理费的情况
实际收益(H3)=代收本金(A3)-竞拍价（G3）+（（代收本息（B3）-代收本金（A3））*0.95）这里是考虑管理费5%
化简后就是H3=0.05*A3+0.95*B3-G3

由于I3是要引用H3的数据进行计算的，所有准确的结果不能除以0.95，因为H3本身已不含管理费。
收益率=收益/（本金*期限）结合实际列子，I3=((H3*365)/(G3*F3))*100而不能再除0.95，因为考虑到H3本身就是A3，G3，B3计算出来的结果，为了减少I3的误差，所有本人这里没有采用I3=((H3*365)/(G3*F3))*100而是采用I3=(((0.05*A3+0.95*B3-G3)*365)/(G3*F3))*100 这个公式也是化简得来的，自行去列下等式。

作者: 璐璐 时间: 2015-4-2 18:25
本帖最后由璐璐于 2015-4-2 18:26 编辑

Adedim 发表于 2015-4-2 18:16
收益(H3)=代收本息（B3）-竞拍价（G3）这是不考虑管理费的情况
实际收益(H3)=代收本金(A3)-竞拍价（G3）+ ...

感觉你不太看别人说的话。你得出的是实际年化，但sum把它化成了名义，需要除以0.95，sum的结论是为了前后照应，各个标用同一个标准，这样好比较结果。
你得出的是结论，但在应用上sum的更好。

作者: 璐璐 时间: 2015-4-2 18:28

sum 发表于 2015-4-2 16:45
我觉得你并没有完全理解我说的话。
1.“剩余期限”可用if判定语句做，根据现在的“月A1”“日B1”和到期 ...

DATEDIF怎么没查到？

作者: Adedim 时间: 2015-4-2 18:33

sum 发表于 2015-4-2 18:03
你还是没认真看我的话，不重复了。

我明白你说的意思。我说了之前有做2个收益率，一个是按标的期限算的，一个是实际天数算的，后来删掉了一个，看我之前的回复。
有动手能力的可自行修改，这点我之前就说过，另外，你说公式前半部分与我的相同，后面用单元格代替了，你自行解除保护查看我采用的公式就知道事实是怎么回事。

再提一点，为什么公式这样写，我之前也有回复，就是为了防止误差扩大。B引用A计算出来，然后C又引用B计算出来，不如直接引用A来计算C。这样误差会小。你写上那样的公式时，我就知道你没考虑这点。

作者: Adedim 时间: 2015-4-2 18:35

璐璐发表于 2015-4-2 18:25
感觉你不太看别人说的话。你得出的是实际年化，但sum把它化成了名义，需要除以0.95，sum的结论是为了前后 ...

请查看本人的第一次回复，谢谢。

作者: sum 时间: 2015-4-2 18:37

璐璐发表于 2015-4-2 18:28
DATEDIF怎么没查到？

=DATEDIF(TODAY(),DATE(2015,A1,A2),"D") A1 和A2分别是到期月和日，你试一下看看

作者: sum 时间: 2015-4-2 18:55
编程中是经常定义和使用中间变量的，这其中并没有什么误差。浮点数运算，是非常精确的。
这是最一般的编程方法。

作者: 璐璐 时间: 2015-4-2 18:58

sum 发表于 2015-4-2 18:37
=DATEDIF(TODAY(),DATE(2015,A1,A2),"D") A1 和A2分别是到期月和日，你试一下看看

看文字还行，看公式有点晕。

作者: 毛绒绒 时间: 2015-4-8 15:05
赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞

作者: 毛绒绒 时间: 2015-4-8 15:05
赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞

作者: cxf 时间: 2015-4-10 16:34
赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞赞

作者: 土耳琪 时间: 2015-4-10 16:49
好东东。

作者: 7798SAN 时间: 2015-4-10 23:31
这个解释的人牛的，我看见这些数字就晕。从小数学就0分，哈哈哈

作者: Adedim 时间: 2015-4-10 23:36

7798SAN 发表于 2015-4-10 23:31
这个解释的人牛的，我看见这些数字就晕。从小数学就0分，哈哈哈

数学考试有选择题的吧？能考0分，也是大牛啊。

作者: zgl0595 时间: 2015-4-11 10:17
高手啊高手

作者: 求真 时间: 2015-4-11 10:24
高人，支持，佩服！

作者: baodi 时间: 2015-4-11 12:53
收藏了

作者: pipu 时间: 2015-4-12 08:34
已下载。谢谢！

作者: 土豆 时间: 2015-4-12 13:06
弄成名义上的利率就行了，楼主根本不听人解释啊

作者: 我的钱 时间: 2015-4-13 00:19
下载了，辛苦楼主，谢谢分享

作者: 吴雨涵 时间: 2015-4-13 13:56
支持的一塌糊涂，但是还在摸索，看看具体怎么用

作者: 林五 时间: 2015-4-13 14:45
很好很好，支持

作者: fjtjyingf 时间: 2015-4-13 16:06
如此认真和内行，赞一个。投资凭感觉的我，感觉这样是不是太累了？

作者: 1lu 时间: 2015-4-13 16:44
都是理财达人级的，顶你们

作者: zhenmeifazi 时间: 2015-4-13 18:08
下载了,试试

作者: 7798SAN 时间: 2015-4-13 20:03

Adedim 发表于 2015-4-10 23:36
数学考试有选择题的吧？能考0分，也是大牛啊。

反正看见数字晕

作者: sgdwg 时间: 2015-4-14 07:55
感谢分享！

作者: 试试才知道 时间: 2015-4-14 08:54
牛人，赞一个。我之前也搞了个原理相同，没考虑这么全面和规范，但自己用可以。

作者: 雪球 时间: 2015-4-14 09:26
厉害厉害，楼主造福大家了

作者: 猫鹰 时间: 2015-4-14 11:01
高手啊高手

作者: howan 时间: 2015-4-14 14:35
高手啊、一个个都是

作者: plum 时间: 2015-4-15 08:43
谢谢楼主分享，下载了，慢慢研究。

作者: 112233332211 时间: 2015-4-15 15:12
我就丛来没有算计过，翼龙给多少就是多少，地不知道正确不，反正是系统自动的，应该错不了

作者: 才戈 时间: 2015-4-18 09:43
已下载了，还没有试用

作者: 才戈 时间: 2015-4-18 09:44
刚刚看到，显示负金币？

作者: wlovermb 时间: 2015-4-19 11:43
很不错。收藏一个。谢谢。

作者: 小雨 时间: 2015-4-20 10:38
这样的高手应该请到翼龙的技术部门了

作者: Adedim 时间: 2015-4-20 10:40

小雨发表于 2015-4-20 10:38
这样的高手应该请到翼龙的技术部门了

哦，那再看看今天本人发的这个帖子《债权数据获取分析工具》。http://bbs.eloancn.com/forum.php?mod=viewthread&tid=3392

作者: sinbada 时间: 2015-4-20 22:13
下来看看

作者: 恋恋 时间: 2015-4-20 23:41
都是大神~

作者: 喇叭裤 时间: 2015-4-21 00:18

已下载。谢谢！

作者: fjtjyingf 时间: 2015-4-21 08:24
对楼主的公示，先给个赞。再：探讨下：你的公式中没考虑竞拍时间，比如今天刚收完息的，按你的公式完全正确。对于今天拍下，明天就可收息的，是不是就有时间误差了？

作者: 天王老子 时间: 2015-4-21 09:12
不管怎么样先顶了

作者: baodi 时间: 2015-4-21 09:18
顶一下啊

作者: mosquito 时间: 2015-4-21 10:50

很不错啊，收藏了

作者: Adedim 时间: 2015-4-21 16:39

fjtjyingf 发表于 2015-4-21 08:24
对楼主的公示，先给个赞。再：探讨下：你的公式中没考虑竞拍时间，比如今天刚收完息的，按你的公式完全正确 ...

你能想到这点，很好！

你或许没有下载，解锁，查看公式，这个工具，在计算的时候，就已经考虑5%的利息管理费，真实收益是按债权期限（接手--债权到期）的天数计算，不存在你说的这种情况，你说的这种情况是将收益按剩余期限月来计算！

作者: 旭日东升 时间: 2015-4-24 13:28
有你我开心，有你我幸福，祝愿你我能相伴到老！

作者: zyf2292 时间: 2015-4-25 14:01
学习谢谢

作者: zqyqzsm 时间: 2015-4-25 22:11
谢谢了................

作者: 大篆 时间: 2015-4-28 08:40
太好了，有用。

作者: 理财小妹 时间: 2015-4-28 10:19

作者: 划过夜空 时间: 2015-4-29 09:50
很不错啊，收藏了，谢谢！

作者: 青柳 时间: 2015-5-1 09:13
太深奥了呀，OMG

作者: 勇往直前 时间: 2015-5-6 08:15
很不错啊，收藏了，谢谢！

作者: jack 时间: 2015-5-6 17:08
顶一下，等额本息的再做一个。

作者: 往事随风 时间: 2015-5-7 18:40

作者: 踏血无痕 时间: 2015-5-8 06:54
好东西，认真拜读

作者: tianlul 时间: 2015-5-8 16:43

Adedim 发表于 2015-4-2 03:31
有下载的，默默回个帖哈。
如使用有什么建议可消息我。

怎么打开这个表格呢？

作者: mark 时间: 2015-5-9 08:05
支持一下

作者: 明亮的眼睛 时间: 2015-5-9 13:13
好东西，收了。

作者: tianlul 时间: 2015-5-9 15:46
下载之后，怎么打不开呢？

作者: 提拉米苏 时间: 2015-5-9 20:29
你们理财都是神仙了

作者: 丁丁猫 时间: 2015-5-9 23:10
怎么下载啊？

作者: 200403 时间: 2015-5-11 08:43
再次证明，理财是需要智慧的！！！本人一定学起。只有愿望没有行动是什么事情也做不成的

作者: 得枝 时间: 2015-5-11 20:27
虽然用不到，希望多多分享这样的大招，使用简单。

作者: 但为君故 时间: 2015-5-12 12:28
看起来不错，慢慢研究一下

作者: 落英缤纷 时间: 2015-5-17 09:43

很不错啊，收藏了，谢谢！

作者: jiapzhang 时间: 2015-5-17 15:49
好工具，可惜现在债权都抢疯了！！

作者: jiapzhang 时间: 2015-5-17 15:49
太多土豪了！！没法抢债权了！！

作者: 小飞侠 时间: 2015-5-20 20:38
点个赞

作者: zdg2010 时间: 2015-5-21 14:18

在路上发表于 2015-4-2 06:15
大家都是神啊，佩服

作者: 浪迹天涯者 时间: 2015-5-23 09:15
先下载，再学习

作者: sldfjsdjlf 时间: 2015-5-24 20:17
回来咱也弄一个哈

作者: suying 时间: 2015-5-26 15:56
赞一个

作者: hjz520 时间: 2015-5-27 06:48
EXCEL功能强大呀！

作者: 44690615 时间: 2015-5-27 06:51

大家都是神啊，佩服

作者: chenjw2 时间: 2015-5-27 14:08
必须赞一个。不用也赞

作者: 小灰狼来咯 时间: 2015-5-30 18:47
可以都试着弄下，有好的都拿出来分享吧

作者: 莉莉 时间: 2015-6-1 22:04
我要好好学学

作者: rossa 时间: 2015-6-1 22:16
简单体验了一下，功能很好用，楼主用心了，感谢

作者: 阿土伯 时间: 2015-6-7 11:06
不好意思啊，有一处没搞明白，=0.05*A3+0.95*B3-G3，这个地方得0.05*A3是如何推倒出来得，我知道0.95*B3是扣掉了利息管理费得自己得到得前，前一部分0.05*A3弄不明白了，数学不好，哪位指导下这部分怎么推出来得，谢谢

欢迎光临翼龙贷论坛 ()